Аттестация специалистов рынка ценных бумаг

Введение
Кому необходимо иметь аттестат
Квалификационные требования
Какой аттестат Вам нужен
Где сдавать экзамены
Как записаться на экзамен
Кому могут отказать в допуске к экзамену
Процедура экзаменов
Апелляция
Выдача аттестата
Срок действия аттестатов
Порядок ведения реестра аттестованных лиц
Основания и порядок аннулирования квалификационных аттестатов
Порядок раскрытия информации, содержащейся в реестре аттестованных лиц
Как эффективно подготовиться к сдаче экзаменов
Нормативные документы по аттестации специалистов рынка ценных бумаг
Вопрос-ответ

Введение

В представленном материале вы найдете необходимую информацию для подготовки и сдачи квалификационных экзаменов специалистов финансового рынка. Информация регулярно обновляется. Дата последнего обновления - февраль 2011 г.

Вы можете задать свой вопрос по аттестации специалистов на рынке ценных бумаг, направив его по электронной почте: examen@educenter.ru

Ответ будет Вам направлен по электронной почте и, в случае необходимости, согласован с Федеральной службой по финансовому рынку.

Кому необходимо иметь аттестат

Аттестации подлежат руководители и специалисты компаний, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами (далее - управляющие компании), а также к руководителям и специалистам организаций, осуществляющих деятельность специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов (далее - специализированные депозитарии).

Квалификационные требования к специалистам финансового рынка, являющимся работниками кредитных организаций, вступили в силу в июне 2006 г.

Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг определены Законом РФ "О рынке ценных бумаг" от 22 апреля 1996 года №39-ФЗ (с последующими изменениями и дополнениями).

При этом должны быть аттестованы следующие категории сотрудников:

I. Лица, осуществляющие руководство текущей деятельностью организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке

Лицо, которое в соответствии с законом или учредительными документами организации выполняет функции единоличного исполнительного органа организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке (не распространяются на кредитные организации).
Заместитель единоличного исполнительного органа организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке, который в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляет руководство сектором, отделом, управлением, департаментом или иным самостоятельным структурным подразделением, исключительной функцией которого является осуществление одного или нескольких видов деятельности на финансовом рынке (не распространяются на кредитные организации).
Руководитель (заместитель руководителя) структурного подразделения организации, в должностные обязанности которого входит непосредственное осуществление деятельности на финансовом рынке, включая структурное подразделение организации, осуществляющее функции внутреннего учета в данной организации.

II. Контролер

Работник организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке, отвечающий за осуществление внутреннего контроля такой организацией.

III. Специалисты

Работники структурного подразделения организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке, которые в соответствии со своими должностными обязанностями выполняют следующие функции:

в организации, осуществляющей брокерскую, дилерскую деятельность или деятельность по управлению ценными бумагами:

осуществление сделок с ценными бумагами: от имени организации и за ее счет; от имени клиентов и за счет клиентов; от имени организации и за счет клиентов на торгах у организатора торговли на рынке ценных бумаг;
осуществление сделок и/или операций с денежными средствами и/или ценными бумагами в интересах учредителя управления;
подписание отчетов клиентам;

в организации, осуществляющей клиринговую деятельность, - документальное подтверждение результатов клиринга;
в организации, осуществляющей деятельность организатора торговли на рынке ценных бумаг (деятельность фондовой биржи), - раскрытие информации по итогам торгов;
в организации, осуществляющей деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг:

проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по лицевым счетам зарегистрированных лиц;
подписание документов, подтверждающих право собственности зарегистрированных лиц на ценные бумаги, и документов о проведенных операциях;

в организации, осуществляющей депозитарную деятельность:

проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по счетам депо клиентов;
подписание документов, подтверждающих право собственности клиента на ценные бумаги, и документов о проведенных операциях;

в организации, осуществляющей деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами:

подписание исходящих документов организации, касающихся осуществления операций, связанных с управлением имуществом акционерного инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда, или имущества, в которое инвестированы средства пенсионных накоплений;
подписание исходящих документов организации, касающихся осуществления операций, связанных с управлением ценными бумагами, принадлежащим акционерному инвестиционному фонду, ценными бумагами, составляющими паевой инвестиционный фонд, или ценными бумагами, в которые размещены средства пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда или инвестированы средства пенсионных накоплений;
подписание исходящих документов организации, касающихся осуществления операций, связанных с управлением ипотечным покрытием;
подписание документов, содержащих расчет показателей в целях контроля за управлением инвестиционными резервами акционерного инвестиционного фонда, имуществом паевого инвестиционного фонда, средствами пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда или имуществом, в которое инвестированы средства пенсионных накоплений;

в организации, осуществляющей деятельность специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов:

подписание исходящих документов организации, касающихся осуществления операций, связанных с хранением и учетом прав на ценные бумаги, принадлежащие акционерному инвестиционному фонду, ценных бумаг, составляющих паевой инвестиционный фонд, или ценных бумаг, в которые размещены средства пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда, или ценных бумаг, в которые инвестированы средства пенсионных накоплений или средства, составляющие ипотечное покрытие;
подписание исходящих документов организации, касающихся осуществления операций, связанных с учетом имущества акционерного инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда, имущества, в которое инвестированы средства пенсионных накоплений и составляющего ипотечное покрытие;
подписание документов, содержащих расчет показателей в целях осуществления контроля за соблюдением управляющей компанией требований законодательства Российской Федерации, а также устава и инвестиционной декларации акционерного инвестиционного фонда, условий договора с акционерным инвестиционным фондом и правил доверительного управления паевым инвестиционным фондом, соблюдением требований к структуре инвестиционного портфеля негосударственного пенсионного фонда (и иные контрольные функции);
подтверждение согласия специализированного депозитария на списание денежных средств с банковского счета, на совершение сделок с имуществом акционерного инвестиционного фонда, имуществом, составляющим паевой инвестиционный фонд, или имуществом, в которое инвестированы средства пенсионных накоплений;
уведомление Федеральной службы и иных федеральных органов исполнительной власти о нарушениях, выявленных при осуществлении специализированным депозитарием контрольных функций, и об их устранении (неустранении);
подписание исходящих документов организации, касающихся осуществления операций, связанных с переходом права собственности на инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда;
подписание документов, подтверждающих право собственности зарегистрированного лица на инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда, и документов о проведенных операциях.

Квалификационные требования

Квалификационные требования утверждены для всех категорий сотрудников, подлежащих аттестации.

Категория	Квалификационные требования
Руководитель высшего звена	наличие высшего образования; наличие квалификационного аттестата, соответствующей виду деятельности на финансовом рынке, осуществляемому организацией, в которой работает указанное лицо; отсутствие факта аннулирования квалификационного аттестата, если с даты аннулирования прошло менее трех лет; наличие опыта работы в должности руководителя отдела или иного структурного подразделения организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке, саморегулируемой организации, Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, Федеральной службы, их территориальных органов, Министерства финансов Российской Федерации, финансовых органов субъектов Российской Федерации, Центрального банка Российской Федерации, в должностные обязанности которого входило принятие (подготовка) решений по вопросам, непосредственно связанным со специализацией в области финансового рынка, – не менее одного года; отсутствие факта работы в организации, осуществлявшей деятельность на финансовом рынке, у которой была аннулирована соответствующая лицензия и в которой указанное лицо являлось лицом, осуществлявшим руководство текущей деятельностью этой организации или контролером в период совершения нарушения, повлекшего аннулирование лицензии (за исключением случаев аннулирования лицензии на основании заявления самой организации), если с даты аннулирования лицензии прошло менее трех лет.
Руководитель среднего звена	наличие высшего образования; наличие квалификационного аттестата по специализации, соответствующей виду деятельности на финансовом рынке, осуществляемому организацией, в которой работает указанное лицо; отсутствие факта аннулирования квалификационного аттестата, если с даты аннулирования прошло менее трех лет.
Контролер	наличие высшего образования; наличие квалификационного аттестата по специализации, соответствующей виду деятельности на финансовом рынке, осуществляемому организацией, которая является основным местом работы указанного лица; отсутствие факта аннулирования квалификационного аттестата, если с даты аннулирования прошло менее трех лет; отсутствие факта работы в организации, осуществлявшей деятельность на финансовом рынке, у которой была аннулирована соответствующая лицензия и в которой указанное лицо являлось лицом, осуществлявшим руководство текущей деятельностью этой организации или контролером в период совершения нарушения, повлекшего аннулирование лицензии (за исключением случаев аннулирования лицензии на основании заявления самой организации), если с даты аннулирования лицензии прошло менее трех лет.
Специалист	наличие квалификационного аттестата по специализации, соответствующей виду деятельности на финансовом рынке, осуществляемому организацией, в которой работает указанное лицо; отсутствие факта аннулирования квалификационного аттестата, если с даты аннулирования прошло менее трех лет.

При совмещении профессиональным участником нескольких видов профессиональной деятельности его РУКОВОДИТЕЛЬ должен иметь аттестат как минимум ПО ОДНОМУ ИЗ видов деятельности.

КОНТРОЛЕР (КОНТРОЛЕРЫ) такого профессионального участника должен иметь квалификационные аттестаты, в совокупности обеспечивающие соответствие указанных в них специализаций в области рынка ценных бумаг ВСЕМ ВИДАМ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ на рынке ценных бумаг, осуществляемым таким профессиональным участником.

Какой аттестат Вам нужен

Всем соискателям сначала необходимо сдать базовый экзамен, а затем один из специализированных в зависимости от вида профессиональной деятельности и категории сотрудника.

Вид профессиональной деятельности	Руководители высшего и среднего звена, специалисты, контролеры
Брокерская, дилерская деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами;	Базовый, Специализированный серии 1
Деятельность по организации торговли (деятельность фондовой биржи), клиринговая деятельность	Базовый, Специализированный серии 2
Регистраторская деятельность	Базовый, Специализированный серии 3
Депозитарная деятельность	Базовый, Специализированный серии 4
Управление инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами	Базовый, Специализированный серии 5
Деятельность специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов	Базовый, Специализированный серии 6
Деятельность негосударственных пенсионных фондов по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию	Базовый, Специализированный серии 7

Где сдавать экзамены

Квалификационные экзамены принимают аккредитованные ФСФР организации. Учебный центр МФЦ аккредитован ФСФР России на проведение квалификационных экзаменов.

Как записаться на экзамен

Для записи на БАЗОВЫЙ экзамен необходимо предоставить в Учебный центр МФЦ следующие документы:

Анкету (единая для всех квалификационных экзаменов) - форма здесь
Документы, подтверждающие оплату экзаменационного сбора - реквизиты здесь
Копию первых двух страниц общегражданского паспорта

Для записи на СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЙ экзамен необходимо предоставить в Учебный центр МФЦ следующие документы:

Анкету (единая для всех квалификационных экзаменов) - форма здесь
Документы, подтверждающие оплату экзаменационного сбора - реквизиты здесь
Копию первых двух страниц общегражданского паспорта
Копию документа о высшем профессиональном образовании (при наличии)

Выписку из протокола о результатах прохождения базового квалификационного экзамена

или

Копии документов, подтверждающих сдачу базового квалификационного экзамена для специалистов финансового рынка в другом месте (квалификационный аттестат, выписка из протокола экзаменационной комиссии Федеральной службы или Федеральной комиссии, выписка из протокола аттестационной комиссии другой аккредитованной организации или документ, подтверждающий сдачу базового квалификационного экзамена для специалистов финансового рынка по результатам обмена квалификационного аттестата I категории на право совершения операций с ценными бумагами).

После предоставления указанных документов в Учебный центр МФЦ вы будете записаны на экзамен.

Кому могут отказать в допуске к экзамену

Основаниями для отказа в допуске к экзамену служат:

непредставление соискателем документов, предусмотренных для записи на экзамен;
при допуске лица к специализированному экзамену - отсутствие успешного прохождения базового экзамена;
представление в аккредитованную организацию документы, содержащие ложную или недостоверную информацию;
аннулирование квалификационного аттестата, выданный гражданину, и с даты такого аннулирования прошло менее трех лет;
аннулирование результатов сдачи гражданином экзамена, и с даты такого аннулирования прошло менее трех месяцев;
попытка пройти регистрацию для сдачи экзамена по чужому документу, удостоверяющему личность, и с даты такой попытки прошло менее одного года;
отсутствие основного документа, удостоверяющего личность (паспорт), или документа, его заменяющего.

Процедура экзаменов

Экзамен / процедура	Базовый	Специализированные
Форма экзамена	Тестирование
Вопросы и задачи экзаменационного теста	Строятся на основе утверждаемых ФСФР Квалификационных минимумов
Продолжительность	2 часа	2 часа
Оценка ответов	Каждый правильный ответ оценивается в определенное количество баллов (от одного до двух) в зависимости от сложности вопроса
Минимальное количество баллов необходимое для сдачи экзамена	80 баллов из 100 возможных

Базовый квалификационный экзамен представляет собой тест экзаменационных вопросов на общее знание нормативных правовых актов, регулирующих финансовые рынки, и умение производить несложные расчеты с использованием инструментов таких отраслевых научных дисциплин, как математическая экономика, экономическая статистика, экономический и финансовый анализы.

Специализированный квалификационный экзамен представляет собой тест экзаменационных вопросов на углубленное знание нормативных правовых актов, регулирующих соответствующую специализацию в области финансового рынка.

Регистрация соискателей для сдачи экзамена проводится членами аттестационной комиссии, начинается не позднее 15 минут до начала экзамена и заканчивается к моменту объявления членами аттестационной комиссии о начале экзамена. Каждый соискатель предъявляет документ, удостоверяющий личность (общегражданский паспорт), и расписывается в экзаменационной ведомости, после чего ему выдается индивидуальный экзаменационный тест, лист ответов и идентификационная карточка.

При регистрации на экзамен для идентификации личности соискателей члены аттестационной комиссии сверяют данные общегражданского паспорта с данными, указанными в экзаменационной ведомости. Соискатель подтверждает правильность паспортных данных личной подписью в экзаменационной ведомости.

Соискатель, не имеющий при себе документа, удостоверяющего личность не допускается до экзамена и считается неявившимся.

В случае попытки гражданина пройти регистрацию для сдачи квалификационного экзамена для специалистов финансового рынка по чужому документу, удостоверяющему личность, Аккредитованная организация не позднее следующего рабочего дня уведомляет Федеральную службу посредством телефонной связи о таком гражданине, а также о лице, на которое оформлен указанный документ, с последующим письменным уведомлением.

К экзамену допускаются только граждане, включенные в экзаменационную ведомость и прошедшие процедуру регистрации.

Методист Аккредитованной организации в случае несоответствия паспортных данных соискателей, указанных в экзаменационной ведомости, выявленного соискателем, вносит исправления в экзаменационную ведомость. По окончании сверки члены аттестационной комиссии подписывают экзаменационную ведомость.

Перед началом экзамена на рабочем месте экзаменуемого должны находиться:

а) непрограммируемый калькулятор с минимальным набором арифметических действий, включая возведение в степень и извлечение корня из степени;

б) письменные принадлежности (чистые листы бумаги для черновиков, ручка, карандаш, ластик).

В случае необходимости по просьбе экзаменуемого члены аттестационной комиссии предоставляют письменные принадлежности, калькуляторы и листы бумаги для черновиков дополнительно.

Члены аттестационной комиссии информируют граждан, прошедших регистрацию для сдачи квалификационного экзамена для специалистов финансового рынка, до начала экзамена о следующем:

а) продолжительность экзамена;

б) количество вопросов в тесте;

в) основания и последствия аннулирования результатов экзамена;

г) срок и способ ознакомления с результатами экзамена;

д) возможность пересмотра результатов экзамена и срок рассмотрения заявлений на пересмотр результатов экзамена;

е) срок и способ получения аттестата.

Началом экзамена считается момент, объявленный членом аттестационной комиссии.

Во время проведения экзамена экзаменуемым запрещается:

а) использование гражданами нормативных актов и инструктивных материалов, справочной и специальной литературы, а также средств мобильной связи и иных средств хранения и передачи информации;

б) вести переговоры и иные контакты между гражданами в целях сдачи экзамена;

в) выходить из помещения, где проводится экзамен, до его окончания;

г) списывать и передавать информацию о содержании экзаменационных вопросов;

е) задерживать сдачу экзаменационных тестов, листов ответов, идентификационных карточек по истечении времени, отведенного на проведение экзамена;

ж) выносить листы ответов и экзаменационные тесты из помещения, где проводится экзамен.

В случае грубого или неоднократного нарушения экзаменуемым установленных требований аттестационная комиссия:

а) удаляет его из аудитории;

б) аннулирует его результаты сдачи экзамена;

в) составляет в его присутствии акт о нарушениях;

г) не позднее следующего рабочего дня уведомляет Федеральную службу о произошедшем посредством телефонной связи с последующим направлением копии указанного акта в Федеральную службу.

При наличии оснований для аннулирования результатов экзаменов аттестационной комиссией составляется акт о выявленных нарушениях. Акт подписывается присутствующими членами аттестационной комиссии, а также лицами, нарушившими регламент проведения экзаменов, и прикладывается к протоколу заседания аттестационной комиссии.

Экзамен может быть завершен экзаменуемым досрочно, о чем он информирует членов аттестационной комиссии поднятием руки, оставаясь при этом на месте.

После получения от членов аттестационной комиссии разрешения покинуть помещение экзаменуемому необходимо оставить на своем рабочем месте черновики, индивидуальный экзаменационный тест, лист ответов, идентификационную карточку и выйти из помещения.

По истечении времени, отведенного на экзамен, экзамен завершается объявлением члена аттестационной комиссии о завершении экзамена и о необходимости сдачи экзаменуемым заполненных листов ответов, подтвержденных личной подписью экзаменуемого, идентификационных карточек и индивидуальных экзаменационных тестов. По окончании экзамена члены аттестационной комиссии собирают экзаменационные тесты, листы ответов, идентификационные карточки. Экзаменуемые при этом остаются на рабочих местах.

Секретарь Аттестационной комиссии при участии членов аттестационной комиссии по окончании экзамена делает отметку в экзаменационной ведомости о сдаче листа ответов, индивидуальных экзаменационных тестов и идентификационных карточек.

При этом представители Аттестационной комиссии фиксируют своими подписями данные ответов экзаменуемых на экзаменационные вопросы на листах ответов в присутствии экзаменуемых.

Сразу же по завершении сбора листов ответов, идентификационных карточек и индивидуальных экзаменационных тестов указанные документы прошиваются, заверяются на прошивке подписями членов Аттестационной комиссии с указанием даты и времени и передаются на проверку и централизованную обработку результатов экзамена.

Представители Аттестационной комиссии подписывают экзаменационную ведомость. Методист Аккредитованной организации подшивает ее «в дело».

Апелляция

Экзамены	Базовый, все Специализированные
Право на апелляцию	Предоставляется всем соискателям, набравшим не менее 75 баллов
Срок подачи на апелляцию	В течение 30 дней с момента проведения экзамена
Порядок проведения апелляции	Самостоятельная письменная работа, содержащая обоснование правильности ответов. Апелляция проводится в течение двух часов. Допускается использование нормативно-правовых документов.

образец заявления на пересмотр результатов экзамена

Выдача аттестата

В течение 15 (пятнадцати) рабочих дней после сдачи специализированного экзамена

Срок действия аттестатов

Квалификационный аттестат специалиста финансового рынка является бессрочным.

Порядок ведения реестра аттестованных лиц

Для учета и контроля выданных квалификационных аттестатов Федеральная служба ведет Реестр.

Реестр содержит установленную информацию о каждом аттестованном лице.

Основания и порядок аннулирования квалификационных аттестатов

Федеральная служба принимает решение об аннулировании квалификационного аттестата аттестованного лица в случае неоднократного или грубого нарушения им законодательства Российской Федерации о ценных бумагах.

При наличии вышеназванных оснований, организация, осуществляющая деятельность на финансовом рынке, или территориальный орган могут направить в Федеральную службу ходатайство об аннулировании квалификационного аттестата аттестованного лица.

В случае аннулирования квалификационного аттестата Федеральная служба в срок, не превышающий 10 рабочих дней с даты принятия указанного решения, уведомляет об этом лицо, у которого был аннулирован квалификационный аттестат.

Порядок раскрытия информации, содержащейся в реестре аттестованных лиц

Для обеспечения доступа заинтересованных лиц к информации о лицах, соответствующих квалификационным требованиям, установленным настоящим Положением, на официальной странице Федеральной службы в сети Интернет раскрываются сведения об аттестованных лицах

Как эффективно подготовиться к сдаче экзаменов

В целях подготовки к сдаче экзаменов целесообразно пройти обучение на курсах, организуемых учебными структурами, в том числе Учебным центром МФЦ.

Даже если Вы уверены в своих знаниях, либо предпочитаете самостоятельное обучение, преимущества курсов заключаются в следующем:

Вы получаете учебные пособия и методические рекомендации по многим разделам квалификационных минимумов;
Предэкзаменационное тестирование позволяет оценить уровень вашей подготовки, выявить слабые места и ощутить "атмосферу" экзамена;
Преподаватели на основе накопленного опыта, как правило, предоставляют рекомендации, способствующие сдаче экзаменов;
Организаторы курсов записывают Вас на экзамен.

Предлагаем ознакомиться с курсами Учебного центра МФЦ.